Cartera d'inversions: què és, com es produeix i com arribar

Invertir tots els fons només una eina de revalorització del capital sempre ha estat considerat com un negoci molt arriscat. Més estable i distribuir de manera més eficient els fons en diferents direccions, de manera que les pèrdues en una àrea van ser compensats per majors ingressos en un altre. L'aplicació pràctica d'aquesta idea és una cartera d'inversió. De fet, és la totalitat de la financera i la inversió real. Si parlem del mercat de valors, en el sentit estricte de la paraula aquest terme significa absolutament tots els valors sense importar el tipus, la durada i l'entitat de propietat liquiditat o persona que actuï com una gestió integral de l'objecte.

Quina és la cartera d'inversions

pròpia prioritat de cada inversor entre el risc, rendibilitat i liquiditat de les inversions. Depenent de la relació d'aquests factors es pot aïllar creixement de la cartera, els ingressos i mixta, de forma intel·ligent combina ambdues direccions. Cada un té els seus propis objectius i característiques. Per tant, el creixement de la cartera d'inversions té com a objectiu maximitzar els ingressos en el llarg termini. En aquest cas, l'inversor renúncia a les zones de major rendiment, els ingressos en un curt període de temps. La base d'aquest llibre, per regla general, fer paper, el que demostra un creixement estable i el seu objectiu - per augmentar el capital mitjançant l'augment del valor de mercat d'aquests actius. Quan el dividend jugar un paper secundari. ingressos de la cartera d'inversió, per contra, té com a objectiu maximitzar el benefici en cada transacció i està dissenyat per obtenir la màxima rendibilitat en el curt termini. En aquest cas, el paper a llarg termini no és crític, ja que el criteri decisiu en la selecció de valors es converteix elevats ingressos corrents, en particular, a causa dels pagaments d'interessos i dividends. El risc de la inversió de cartera en aquest cas és molt més gran que la versió anterior. Dues d'aquestes espècies són un extrem, rellevant només en casos específics i sota certes circumstàncies. Per anar bé, és clar, formar una cartera equilibrada, o com se l'anomena, el creixement de la cartera i els ingressos. El seu objectiu - la combinació òptima de rendibilitat i risc.

L'elecció dels instruments d'inversió

Sense importar el tipus de diversificació de la cartera es recomana utilitzar a tot arreu. En un paper diferent afecta un gran nombre de factors, i realitzar un seguiment de tots ells és impossible. Per tant, el concepte de la inversió cartera suposa una distribució raonable dels recursos entre els diversos tipus d'instruments financers. Després de seleccionar un tipus d'actiu que té sentit per distribuir els fons entre els diversos tipus de valors que pertanyen a aquesta classe. Per exemple, si el govern va decidir concentrar-se en el sector energètic, en lloc de comprar la totalitat dels valors de renda variable d'un líder clar, és millor comprar accions de diverses empreses que operen en aquest camp. Una altra opció és la diversificació de selecció de valors amb diferents termes de pagament de dividends. Això permetrà fer la reinversió en actius, el valor va pujar significativament.

auditoria periòdica

Almenys un cop l'any per fer una anàlisi exhaustiva i avaluar l'assignació actual dels actius i ajustar la relació dels béns en cas de necessitat. Inicialment, és important aprendre com aconseguir els objectius establerts en termes de llarg termini, i que s'adquireixi experiència, quan hi ha un sentiment de confiança en les previsions, la cartera pot ajustar-se més sovint.

reinversió

incrustació regular dels guanys en actius és capaç de molt més capital. En aquest cas, en lloc d'una gran contribució al final del període anual és millor invertir 1/12 d'aquesta quantitat cada mes. Encara que és molt possible que fer grans inversions, si tenen en aquest moment, però la situació requereix una acció ràpida.